AML/KYC

Was ist AML/KYC?

AML steht für Anti-Money Laundering (Geldwäschebekämpfung) und KYC für Know Your Customer (Kundenidentifikation). Diese Verfahren sind gesetzlich vorgeschrieben und dienen dem Schutz vor illegalen Finanzaktivitäten. Lizenzierte Online-Casino- und Wettplattformen sind verpflichtet, diese Verfahren konsequent anzuwenden.

Unsere Verpflichtungen

Als Informationsplattform für CH-Spieler arbeiten wir ausschliesslich mit Anbietern zusammen, die nachweislich AML- und KYC-konforme Verfahren anwenden. Dazu gehören die Überprüfung der Identität der Nutzer, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Schweizer Behörden.

Identitätsverifizierung

Lizenzierte Plattformen, die wir empfehlen, verlangen von ihren Nutzern eine Identitätsverifizierung. Folgende Dokumente werden in der Regel angefordert:

• Gültiger Personalausweis oder Reisepass zur Alters- und Identitätsprüfung.
• Wohnsitznachweis wie eine aktuelle Rechnung oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate.
• Nachweis der verwendeten Zahlungsmethode, zum Beispiel ein Screenshot der Krypto-Wallet oder eine Kopie der Kreditkarte.
• Bei grösseren Gewinnen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können zusätzliche Dokumente angefordert werden.

Transaktionsüberwachung

Alle empfohlenen Plattformen überwachen Transaktionen kontinuierlich auf verdächtige Muster. Ungewöhnliche Einzahlungs- oder Auszahlungsaktivitäten, die auf Geldwäsche oder Betrug hinweisen könnten, werden automatisch gemeldet. CH-Spieler sollten wissen, dass bei auffälligen Transaktionen eine erweiterte Verifizierung erforderlich werden kann.

Schweizer Rechtsgrundlage

In der Schweiz bilden das Geldwäschereigesetz (GwG) und das Bundesgesetz über Geldspiele (BGS) die rechtliche Grundlage für AML- und KYC-Verfahren im Online-Glücksspielbereich. Die Eidgenössische Spielbankenkommission (ESBK) überwacht die Einhaltung dieser Vorschriften durch lizenzierte Betreiber. Wir empfehlen ausschliesslich Plattformen, die diesen Anforderungen nachweislich entsprechen.

Schutz der Nutzerdaten

Alle im Rahmen des KYC-Verfahrens erhobenen Daten werden gemäss dem Schweizer Datenschutzgesetz (DSG) verarbeitet und gespeichert. Persönliche Dokumente und Informationen werden ausschliesslich für Verifizierungszwecke verwendet und nicht an unbefugte Dritte weitergegeben. Die Speicherdauer richtet sich nach den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten.

Meldepflichten

Lizenzierte Betreiber sind verpflichtet, verdächtige Transaktionen der Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) zu melden. Diese Meldepflicht gilt unabhängig von der Höhe des betroffenen Betrags und dient dem Schutz des Schweizer Finanzsystems vor missbräuchlicher Nutzung.

Kontakt

Bei Fragen zu unseren AML/KYC-Richtlinien kontaktieren Sie uns unter [email protected]. Wir beantworten alle Anfragen innerhalb von 24 Stunden.